--- title: "Checklist de testamento com bens no Brasil e EUA | Astride" description: "Checklist de testamento com bens no exterior: levante bens, titularidade, herdeiros e documentos por país antes de falar com advogados. Com fontes oficiais." url: "https://astride.us/pt/blog/checklist-testamento-com-bens-no-brasil-e-nos-eua/" lang: "pt-BR" --- [Voltar ao blog](https://astride.us/pt/blog/) # Checklist para organizar um testamento com bens no Brasil e nos EUA: o que levantar por país Checklist de testamento com bens no exterior: levante bens, titularidade, herdeiros e documentos por país antes de falar com advogados. Com fontes oficiais. Por [Cristina Teixeira, CPA, TEP, CRC](https://astride.us/pt/blog/checklist-testamento-com-bens-no-brasil-e-nos-eua/#autoria) Publicado em 12 de nov. de 2026 Conteúdo informativo, revisado em 12 de nov. de 2026. Não substitui orientação profissional para o seu caso. ![Mesa com duas pastas de documentos separadas, um mapa-múndi impresso e uma caneta sobre um bloco de anotações](https://ghmnudwwblcgjuuraslb.supabase.co/storage/v1/object/public/blog-covers/checklist-testamento-com-bens-no-brasil-e-nos-eua.webp?v=9aa2a1d355aabd4c0adc73b1f20d6c6a) O ponto de partida é um levantamento por país: o que você tem, em nome de quem está, quem são os herdeiros, que documentos já existem e como cada país trata cada item. Com a lista pronta, fica claro o que o testamento cobre e o que pede outro instrumento. _Atualizado em outubro de 2026._ * * * ## Por que o levantamento vem antes do testamento O advogado só consegue redigir bem o que enxerga. Quem chega à reunião com a lista pronta ganha tempo, paga menos horas de trabalho e descobre cedo se algum bem exige outro caminho. Quem chega sem lista costuma sair com um testamento que cobre o que lembrou na hora. A conta aberta há dez anos, o imóvel em condomínio com um irmão e a participação numa empresa pequena ficam de fora e só aparecem quando alguém precisa deles. Este artigo é um roteiro de levantamento. Para saber se um testamento brasileiro alcança bens fora do país, veja [o testamento brasileiro vale para bens no exterior?](https://astride.us/pt/blog/testamento-brasileiro-vale-bens-no-exterior/). O quadro geral está no [guia de sucessão internacional](https://astride.us/pt/blog/guia-sucessao-internacional-trust-testamento/). * * * ## Passo 1: liste os bens, país por país Monte duas colunas, uma para o Brasil e outra para os Estados Unidos, e anote de cada bem o que é, onde está, em nome de quem está e o valor aproximado. Tipo de bem O que anotar no Brasil O que anotar nos EUA Imóveis Matrícula, endereço, quem consta como dono, financiamento Endereço, escritura (deed), forma de titularidade, hipoteca Contas e investimentos Banco ou corretora, tipo de conta, cotitulares Banco ou corretora, tipo de conta, beneficiário indicado Empresas Contrato social, percentual, cláusulas de sucessão Operating agreement da LLC ou estatuto, percentual Previdência e seguros Plano, seguradora, beneficiários Apólice, seguradora, beneficiários Bens móveis e outros Veículos, joias, obras, direitos Veículos, contas de aposentadoria, direitos Olhe com cuidado os bens com beneficiário indicado ou titularidade conjunta: eles costumam seguir o contrato ou o registro, e não o testamento. O artigo sobre [beneficiário indicado em contas e apólices](https://astride.us/pt/blog/beneficiarios-indicados-em-contas-e-apolices/) explica por que esse ponto surpreende. * * * ## Passo 2: confirme em nome de quem cada bem está O testamento só dispõe do que é seu, então confira o nome que consta no registro de cada bem. Se o imóvel está em nome de uma empresa, o que você deixa são as cotas, não a casa. Uma conta conjunta pode ir ao cotitular. Um bem comprado em nome de um filho é dele. Verifique: - Titular único, cotitular ou empresa em cada bem. - Cláusulas de sobrevivência ou direito automático ao cotitular. - Dívida, hipoteca ou garantia que acompanhe o bem. - Bens em nome de outra pessoa por acordo informal. Esse passo muitas vezes mostra que o patrimônio real é diferente do imaginado. * * * ## Passo 3: liste os herdeiros e onde cada um vive Anote cada herdeiro, o grau de parentesco, o país de residência e a nacionalidade. No Brasil, a lei protege parte da herança para os herdeiros necessários. O [Código Civil, art. 1.845](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/2002/l10406compilada.htm) (consulta em 10 de outubro de 2026) define como herdeiros necessários os descendentes, os ascendentes e o cônjuge, e o art. 1.846 diz que pertence a eles, de pleno direito, metade dos bens da herança, a chamada legítima. Isso limita o que o testamento pode destinar livremente, ao menos na sucessão regida pela lei brasileira. Nos Estados Unidos a liberdade de testar pode ser diferente, e a lista de herdeiros precisa dizer onde cada um mora para os advogados verem qual lei tende a valer para cada bem. > "Em planejamento sucessório internacional, o levantamento por país é metade do trabalho. O texto do testamento é a outra metade, e depende da primeira", observa Cristina Teixeira, CPA e TEP, cofundadora da Astride. _(citação proposta, aguardando aprovação)_ * * * ## Passo 4: reúna o que já existe Junte todo documento sucessório já assinado, em qualquer país, para evitar contradição entre papéis antigos e novos. Confira: 1. Testamentos anteriores, no Brasil ou nos EUA, com data e cartório ou advogado. 2. Procurações e diretivas de saúde. 3. Contratos de empresa com cláusulas de sucessão. 4. Designações de beneficiário em contas, seguros e previdência. 5. Pactos antenupciais e escrituras de doação com reserva de usufruto. 6. Trusts e outras estruturas já criadas. Um testamento antigo que contradiz o novo pode gerar disputa. [Um testamento para cada país?](https://astride.us/pt/blog/um-testamento-para-cada-pais/) mostra como coordenar documentos de países diferentes. * * * ## Passo 5: pergunte como cada país trata cada item Para cada bem da lista, pergunte aos advogados dos dois países que lei se aplica e que tribunal cuida do inventário. No Brasil, a regra geral da Lei de Introdução às Normas do Direito Brasileiro, no [art. 10](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/decreto-lei/del4657compilado.htm) (consulta em 10 de outubro de 2026), é que a sucessão por morte obedece à lei do país em que o falecido era domiciliado, qualquer que seja a natureza e a situação dos bens. Já o [art. 23 do Código de Processo Civil](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm) (consulta em 10 de outubro de 2026) dá à Justiça brasileira, com exclusão de qualquer outra, a competência para o inventário e a partilha de bens situados no Brasil, ainda que o autor da herança tenha domicílio fora do país. Em termos simples, o inventário do bem que está no Brasil corre no Brasil, e o do bem que está nos EUA tende a correr lá, cada um com formalidades próprias. [Inventário de bens no exterior: como funciona](https://astride.us/pt/blog/inventario-de-bens-no-exterior-como-funciona/) detalha o cenário. Nos EUA há ainda o imposto sobre a herança de quem não é residente. Segundo a [página do IRS sobre estate tax de não residentes](https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estate-tax-for-nonresidents-not-citizens-of-the-united-states) (consulta em 10 de outubro de 2026), o executor entrega o Form 706-NA quando o valor dos bens situados nos EUA, somado a outros itens descritos na página, passa de US$ 60.000, em até nove meses após a morte, salvo prorrogação. Some, na coluna dos EUA, o valor dos bens que podem contar. * * * ## O que um testamento cobre e o que pede outro instrumento Com a lista pronta, é possível separar três grupos de bens: - Bens que o testamento pode alcançar, como imóveis e contas em nome exclusivo da pessoa. - Bens que seguem outra regra, como contas com beneficiário indicado ou titularidade conjunta. - Bens que podem pedir outro instrumento, como participações em empresas ou imóveis em país diferente do testamento. Essa separação é o resultado mais útil do levantamento: é ela que leva o advogado a propor um testamento, dois, um trust ou ajustes de titularidade. * * * ## O que muda de caso para caso O quadro muda com a residência atual e futura, a nacionalidade dos herdeiros, o regime de bens do casamento e a existência de filhos de relações anteriores. Muda também com o tipo de bem, já que imóvel, conta, empresa e investimento seguem regras diferentes. Este roteiro organiza informação e não define qual lei se aplica ao seu caso. Isso cabe aos advogados de cada país, que precisam do levantamento para trabalhar. * * * ## Como a Astride atua A Astride monta o mapa patrimonial por país e o leva aos advogados de cada jurisdição. O levantamento deste artigo serve de base, e a Astride acrescenta a leitura de tributação, titularidade e sucessão entre Brasil e Estados Unidos. Ela não redige testamentos nem substitui os advogados locais. O papel é preparar a informação e coordenar a conversa para que os documentos de cada país não se contradigam. * * * ## Perguntas frequentes ### O que preciso levantar antes de fazer um testamento com bens no exterior? Os bens de cada país, o nome em que cada um está registrado, os herdeiros e onde moram, os documentos sucessórios que já existem e o valor aproximado do patrimônio. Com isso, os advogados conseguem dizer o que o testamento cobre e o que precisa de outro caminho. ### Preciso fazer um testamento em cada país? Depende. Muitas vezes se estuda um documento por país, para respeitar as formalidades locais, desde que eles sejam coordenados. A decisão cabe aos advogados dos dois países, com base no levantamento. ### Um testamento brasileiro vale para os bens nos EUA? Pode ter alguma relevância, mas o inventário de bens nos EUA tende a seguir o processo e as formalidades locais. Por isso o levantamento por país é a base para saber como coordenar os documentos. ### Contas com beneficiário indicado entram no testamento? Geralmente seguem a designação do contrato, e não o testamento. Por isso a lista deve marcar cada conta com beneficiário, e os dois documentos precisam estar alinhados. ### Quais documentos levar ao advogado? Documentos de identidade dos herdeiros, escrituras, extratos, contratos sociais, apólices, testamentos anteriores e designações de beneficiário. Quanto mais organizado o dossiê por país, mais curta é a reunião. ### Com que frequência devo atualizar o levantamento? Sempre que houver mudança relevante: compra ou venda de bens, nascimento, casamento, separação, mudança de país. Uma revisão periódica evita que o testamento fique desatualizado. ### Leia também - [Guia de sucessão internacional: trust, testamento e outras ferramentas](https://astride.us/pt/blog/guia-sucessao-internacional-trust-testamento/) - [Um testamento para cada país?](https://astride.us/pt/blog/um-testamento-para-cada-pais/) - [Inventário de bens no exterior: como funciona](https://astride.us/pt/blog/inventario-de-bens-no-exterior-como-funciona/) - [Como preparar a conversa sobre sucessão com bens no Brasil e nos EUA](https://astride.us/pt/blog/preparar-conversa-sucessao-bens-brasil-e-eua/) * * * ## Conclusão Antes do testamento vem o levantamento: bens por país, titularidade, herdeiros, documentos existentes e o tratamento que cada país dá a cada item. Com a lista pronta, os advogados trabalham sobre fatos e você sabe o que o testamento cobre e o que pede outro instrumento. Antes de marcar a conversa, monte a lista de bens por país. Com ela em mãos, [fale com o time da Astride](https://astride.us/) para uma análise que considere os dois países ao mesmo tempo. _Conteúdo educativo. Cada situação requer análise individual._ ![Cristina Teixeira](https://astride.us/assets/fig/ceo-cristina.jpeg) ## Sobre a autoria Cristina Teixeira, CPA, TEP, CRC Cofundadora e CEO da Astride Mais de 30 anos em tributação e patrimônio entre Brasil e Estados Unidos. Mestrados pela Nova Southeastern University e pela Fundação Getulio Vargas (FGV). ## Vamos falar sobre o seu caso? [Falar com especialista](https://wa.me/17863005382?text=Ol%C3%A1%2C%20li%20o%20artigo%20%22Checklist%20para%20organizar%20um%20testamento%20com%20bens%20no%20Brasil%20e%20nos%20EUA%3A%20o%20que%20levantar%20por%20pa%C3%ADs%22%20e%20gostaria%20de%20falar%20com%20a%20Astride.)